1. Scop și domeniu de aplicare
Palace Casino (Casa Vernescu) aplică prezenta politică de prevenire a spălării banilor și de cunoaștere a clientelei în conformitate cu Legea nr. 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, cu Ordonanța de Urgență nr. 77/2009 privind organizarea și exploatarea jocurilor de noroc, cu normele metodologice aferente, precum și cu directivele Uniunii Europene în materie de combatere a spălării banilor.
Documentul stabilește cadrul intern de conformitate al Palace Casino (Casa Vernescu) în raport cu obligațiile legale privind cunoașterea clientelei (KYC), diligența față de client (CDD), diligența sporită (EDD), monitorizarea tranzacțiilor și raportarea activităților suspecte.
Politica se aplică tuturor clienților, indiferent de modalitatea de acces la serviciile Palace Casino (Casa Vernescu), și este obligatorie pentru întregul personal implicat în relația cu clienții, în procesarea plăților și în activitățile de conformitate.
2. Cadrul legal și autorități competente
Palace Casino (Casa Vernescu) își desfășoară activitatea sub supravegherea și în conformitate cu cerințele următoarelor autorități:
- Oficiul Național pentru Jocuri de Noroc (ONJN) - autoritatea de reglementare și licențiere a jocurilor de noroc în România, care verifică existența și implementarea politicilor de prevenire a spălării banilor și de cunoaștere a clientelei în cadrul procesului de licențiere și al supravegherii continue.
- Oficiul Național pentru Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (ONPCSB) - autoritatea națională competentă în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului, destinatar al rapoartelor de tranzacții suspecte și al rapoartelor privind tranzacțiile în numerar.
Operatorii de jocuri de noroc sunt clasificați ca entități cu risc ridicat în contextul spălării banilor, ceea ce impune aplicarea unui cadru de conformitate robust, documentat și adaptat riscurilor specifice sectorului.
3. Proceduri KYC - Cunoașterea clientelei
3.1 Identificarea și verificarea identității
Anterior inițierii unei relații de afaceri sau efectuării oricărei tranzacții, Palace Casino (Casa Vernescu) colectează și verifică cel puțin următoarele date ale clientului:
- numele complet
- data și locul nașterii
- codul numeric personal sau un identificator unic echivalent
- adresa de domiciliu sau reședință
- cetățenia
- ocupația și angajatorul
- datele de contact
- sursa fondurilor utilizate
- scopul și natura relației de afaceri
Verificarea identității se realizează pe baza unor documente oficiale valabile. Nu se inițiază și nu se continuă relații de afaceri în absența documentației complete și verificate.
3.2 Diligența față de client (CDD)
Diligența standard față de client se aplică tuturor clienților la momentul înregistrării și pe parcursul relației de afaceri. Aceasta include, fără a se limita la:
- evaluarea profilului de risc al clientului
- verificarea vârstei și a adresei
- verificarea identității pe baza documentelor oficiale
- screening față de listele de sancțiuni relevante
- verificarea apartenenței la categoria persoanelor expuse politic (PEP) și a persoanelor asociate acestora
3.3 Diligența sporită (EDD)
Măsuri de diligență sporită se aplică în cazul clienților clasificați cu risc ridicat, inclusiv:
- clienți cu volum ridicat de tranzacții (high rollers / VIP)
- persoane expuse politic (PEP) și persoanele asociate acestora
- clienți din jurisdicții clasificate ca risc ridicat conform recomandărilor FATF sau altor liste relevante
- clienți care utilizează metode de plată sau prezintă comportamente de joc atipice raportat la profilul declarat
Diligența sporită include verificarea sursei fondurilor (Source of Funds - SOF) și a sursei averii (Source of Wealth - SOW), precum și o analiză detaliată a profilului tranzacțional și a justificării economice a operațiunilor.
3.4 Monitorizarea continuă
Palace Casino (Casa Vernescu) efectuează monitorizarea continuă a relațiilor de afaceri cu clienții. Profilul de risc al fiecărui client este revizuit periodic și actualizat ori de câte ori apar modificări semnificative, cum ar fi:
- creșteri bruște ale valorii sau frecvenței tranzacțiilor
- schimbări notabile în comportamentul de joc
- utilizarea unor metode de plată noi sau neobișnuite
- apariția unor informații noi relevante privind clientul sau jurisdicția acestuia
4. Abordarea bazată pe risc
Palace Casino (Casa Vernescu) aplică principiul abordării bazate pe risc, în conformitate cu cerințele Legii nr. 129/2019 și ale directivelor Uniunii Europene. Clienții sunt segmentați în categorii de risc (scăzut, mediu, ridicat) în funcție de factori precum:
- volumul și frecvența tranzacțiilor
- comportamentul de joc
- proveniența geografică
- utilizarea numerarului
- istoricul tranzacțional și eventualele alerte anterioare
Intensitatea măsurilor de due diligence este proporțională cu nivelul de risc identificat, iar măsurile de monitorizare sunt ajustate corespunzător.
5. Raportarea tranzacțiilor
5.1 Raportarea tranzacțiilor suspecte
Palace Casino (Casa Vernescu) transmite rapoarte de tranzacții suspecte către ONPCSB ori de câte ori circumstanțele unei relații de afaceri sau ale unei tranzacții corespund indicatorilor de suspiciune stabiliți prin instrucțiunile aplicabile industriei jocurilor de noroc sau publicați de ONPCSB ori de alte autorități competente.
Raportarea se efectuează fără întârziere și fără informarea prealabilă a clientului vizat, cu respectarea obligației de confidențialitate prevăzute de legislația în vigoare.
5.2 Raportarea tranzacțiilor în numerar
Palace Casino (Casa Vernescu) raportează către ONPCSB toate tranzacțiile în numerar cu o valoare de cel puțin 10.000 EUR (echivalent în lei), efectuate într-o singură operațiune sau în operațiuni fragmentate în aceeași zi, în conformitate cu pragurile și procedurile prevăzute de Legea nr. 129/2019 și reglementările secundare.
5.3 Tipologii de tranzacții monitorizate
Fără a se limita la acestea, Palace Casino (Casa Vernescu) monitorizează și analizează în mod special situații precum:
- depozite mari urmate de joc minim și retrageri rapide
- structurarea tranzacțiilor pentru a evita pragurile de raportare
- utilizarea terților pentru efectuarea depunerilor sau retragerilor
- tranzacții sau fluxuri financiare cu jurisdicții clasificate ca risc ridicat
- modificări bruște și nejustificate ale comportamentului tranzacțional sau ale profilului de risc
6. Ofițerul de conformitate AML
Palace Casino (Casa Vernescu) a desemnat un ofițer de conformitate responsabil cu:
- implementarea, monitorizarea și actualizarea prezentei politici
- coordonarea raportărilor către ONPCSB și, după caz, către alte autorități competente
- asigurarea instruirii periodice a personalului relevant
Personalul din departamentele de relații cu clienții, plăți, prevenire a fraudei și alte structuri relevante este instruit periodic pentru a recunoaște și raporta intern semnalele de alertă privind potențiale activități de spălare a banilor sau finanțare a terorismului.
7. Păstrarea datelor și documentelor
Palace Casino (Casa Vernescu) păstrează documentele și informațiile KYC, precum și evidențele tranzacțiilor, pentru o perioadă de cel puțin cinci ani de la încheierea relației de afaceri sau de la data efectuării tranzacției, în conformitate cu cerințele legale aplicabile.
Datele sunt gestionate cu respectarea prevederilor Regulamentului (UE) 2016/679 privind protecția datelor cu caracter personal (GDPR) și a legislației naționale incidente, inclusiv în ceea ce privește securitatea, confidențialitatea și accesul la date.
8. Integrarea cu politica de joc responsabil
Politica de prevenire a spălării banilor și de cunoaștere a clientelei a Palace Casino (Casa Vernescu) este corelată cu obligațiile privind jocul responsabil impuse de ONJN.
În acest scop, Palace Casino (Casa Vernescu):
- verifică identitatea și vârsta tuturor clienților pentru a preveni accesul minorilor
- consultă baza de date națională de autoexcludere și refuză accesul persoanelor înregistrate în aceasta
- procesează cu prioritate cererile de autoexcludere și le raportează către ONJN, în conformitate cu cerințele legale
9. Sancțiuni pentru neconformare
Nerespectarea obligațiilor de prevenire a spălării banilor și de cunoaștere a clientelei prevăzute de Legea nr. 129/2019 poate atrage sancțiuni administrative, inclusiv:
- amenzi de până la 5.000.000 RON sau până la 10% din cifra de afaceri anuală, în funcție de categoria entității și de gravitatea încălcării
- suspendarea sau revocarea licenței de operare acordate de ONJN
Aplicarea sancțiunilor nu exclude răspunderea penală sau civilă, după caz, conform legislației în vigoare.
10. Actualizarea politicii
Prezenta politică este revizuită periodic de către ofițerul de conformitate AML al Palace Casino (Casa Vernescu) și este actualizată ori de câte ori intervin modificări legislative, reglementare sau operaționale relevante.
Versiunea în vigoare este disponibilă la sediul Palace Casino (Casa Vernescu) și, după caz, pe canalele oficiale de comunicare ale brandului.